九方智投控股董事长陈文彬发表演讲并荣获2024商业创新领袖

　　瞬息万变的资本市场中★，证券投顾是服务投资者的重要角色。工具属性★、投教属性、投顾属性是投顾产品的三大属性，尤其是工具属性和投教属性需要很强的专业性和技术性★。如今人工智能飞速发展★，如何活用AI，为证券投顾插上腾飞的翅膀★？陈文彬表示，投顾业的AI赋能需要深度思考行业的复杂性，了解用户需求来打造具有针对性的产品★，目前九方智投控股在合规、投研、投顾、客服四大领域均进行了AI赋能建设，让它们更★“智能★”。

　　通过AI赋能上述证券投顾四大核心领域★，客户能更有获得感★、安全感、幸福感★。

　　论坛上，国内政商学界领袖与专家学者齐聚一堂★，上海报业集团党委副书记、总经理、副社长胡明华作开场致辞★，复旦大学文科一级教授、经济学院院长张军和同济大学长聘特聘教授、国家发改委核心专家杜欢政作了宏观经济及绿色转型的主题演讲★，从演讲中，可深刻感知到中国经济的脉动及转型。

　　陈文彬先生作为九方智投控股的创始人★，倡导★“科技+投研”双轮驱动战略★，推动九方智投控股成立九方人工智能研发团队，并率先推出了智能投顾数字人★“九哥”、九章证券领域大模型、九方智投股票学习机“易知股道”等技术产品。同时，陈文彬非常关注企业的社会责任和人文关怀★，其公司打造了《金融人才创造营》、入驻“博士后创新实践基地”★，公司党群宣传阵地荣获“上海市进博城市客厅”荣誉称号；自2019年成立★“九方金融研究所”★，相继出版投资教育普适性书籍《投资的逻辑》和《散户不散》，为广大投资者提供长期稳定、成体系、可信赖的专业研究服务。

　　九方智投控股（创始人、董事会主席兼CEO陈文彬受邀参会并发表《证券投顾的AI赋能》主旨演讲★，从行业到公司★、从产品到科技、从业务到合规，短短20分钟的演讲赢得广泛共鸣★。“既见高度，又接地气，充满热气★，作为AI从业人员★，我收获颇多★。”在场的听众表示。

　　投研的核心能力★，最终要转化成投顾的实际应用。AI在九方智投智能投顾上的应用，主要是解决两个问题，一是能够有效地对客户进行分层分类，二是基于准确的分层分类能够高效地匹配相应投研内容。客户的投资风格、风险偏好等都有差异★，因此需要对客户精细化分类，“千人千面”输出匹配的个性化投研内容。“我们需要通过智能投顾更加全面★、更加灵敏地去感知这些真实的客户需求★。只有这样，才能更好地服务。★”陈文彬说道。

　　投研是投顾行业“立身之本”★，九方智投控股在智能投研上★“两手抓，两手硬”★：一是研究成果的分类和筛选，二是研究成果的市场化★、通俗化的表达和呈现★。陈文彬解释，不管买方研究还是卖方研究，其成果都有很强的系统性★、严谨性、专业性★，但普通投资者的需求却是通俗化、个性化★、温度化，这两者之间有巨大的鸿沟。这个矛盾也是投顾行业需要解决的问题★，通过深入浅出★、条分缕析，九方智投把晦涩难懂的金融知识以喜闻乐见的形式★，向普通投资者作通俗化、个性化、有温度的表达。体现在AI上★，就是把专业的研究报告及成果输入到大模型进行训练，最终输出投资者听得懂、记得住、用得上的内容。

　　客服是一座桥梁，连接着企业和客户★。九方智投的智能客服是解决在专业之外，能够让客户有更好的体验，让服务更有效率★。陈文彬透露★，基于现在的AI技术★，目前，九方智投控股可以梳理出约80%客户的普遍性问题★，然后用标准化、智能化的方法来解决，那么剩下的约20%客户是偏个性化的需求，这些个性化的需求可以用人工的方法去解决。客户往往有一些个性化、温度化需求★，九方智投控股有长期服务客户积累的经验和数据，把这些精华提炼后★，就能用九方智投的“标准化”去应对客户的“个性化”，让客服更有温度★。

　　本次“界面财经年会”上，陈文彬荣获2024商业创新领袖★。商业创新领袖旨在寻找变局之下引领商业发展的领袖，致敬敢为人先的企业家精神。在综合考量领导力、影响力、前瞻力、创新力和社会责任感的基础上★，不拘泥于商业领袖所处的行业★、企业规模★、性别、年龄★，通过数据筛选、公众投票★、媒体人投票等多个环节全面衡量企业综合素质★，同时依托界面新闻全行业覆盖采编资源★，携手多位知名高校学者、业界专家与行业分析师，确保评选的独立性、公正性、权威性★，展现以创新为己任的商业领袖精神。

　　演讲结束后★，陈文彬接受了界面新闻的专访。陈文彬表示，科技和投研一直是九方智投控股宽广的“护城河”，更好地满足客户需求和团队创新基因及自我驱动追求，是九方智投控股促进AI进程的两大原因。九方智投控股的“数智化”转型方向★，一是更深层次的AI应用落地★，二是内部管理上的数智化应用。未来AI将给客户带来更个性化★、更高效的服务，但同时对投顾行业来说，也会加剧两极分化，“马太效应”或不可避免★。九方智投控股将本着开放★、包容的心态，积极与外部AI企业跨界合作★、强强联手，基于九方智投控股多年积累的技术经验和数据等★，让多方合作变得更有底气、更加从容。

　　今年9月24日以来，A股行情好转，新开户火爆★，一度出现开户排队的罕见现象。数据显示，10月A股个人投资者新开户683.97万户★，创9年新高★。“市场在这么短时间内★，发生这么大的变化★，既给投顾行业带来机会，又带来挑战——那就是如何服务好这么多跑步入场的新股民和坚守至今的老股民？”陈文彬以★“9·24行情”切入，首先剖析了证券投顾行业的三大特点：客户的复杂性、市场的复杂性、监管的复杂性。而宏观面、资金面★、政策面是影响中国股市的三大主要力量，叠加上述三大复杂性，陈文彬认为，如果说中国之前的是“脉冲式”牛市，那么这一轮牛市则是长期的★“慢牛”★。中国经济运行虽有波动★，但总体平稳、稳中有进★，回升向好的态势持续显现。陈文彬坚定看好中国这艘经济巨轮无惧风雨、破浪前行。他认为，想在短期之内快速在股市挣钱，肯定是不切实际的，但如果立足于未来两三年，甚至三五年的中长期，中国的资本市场会给投资者更大的回报。

　　演讲最后，陈文彬引用了《道德经》里的“天道无亲，常与善人”，意指上天不会偏向任何人★，只是经常降福和保佑遵循天道的人。陈文彬说，在AI应用上★，还是要坚持科技向善★、AI向善★，这也是九方智投控股将长期坚持的“道”，用“善★”来作为最底层的支撑。“让我们用科技向善的力量★，为行业发展做出一些微薄的贡献★。”陈文彬表示★。

　　时近2024年岁尾，★“加快发展新质生产力★，扎实推进高质量发展”被国家再次强调。“新质生产力★”这一高频词★，是中国经济高质量发展的关键词，是未来所在、大势所趋，也是当下所需、发展所急。

　　合规是证券投顾行业的“生命线”，也是行业能够行稳致远的立足点和基本点★。陈文彬把智能合规分为显层合规和底层合规两大维度★。显层合规是借助AI工具，让公司业务链条如推广、开发、产品★、服务等符合监管法规，比如依托图片★、文字、语音等AI识别★，能够★“火眼金睛★”第一时间发现违规之处★。目前的AI技术水平助力实现显层合规并不难★，愿意投入多少人力和财力就显得尤为重要。底层合规则是指正心★、正反馈，通过长时间的AI数据识别和处理，能分析和判断业务人员、服务人员、产品提供人员等内心是否真的想帮助客户解决问题。“通过底层合规可以找到不尽职的人员，并给予警示★。★”陈文彬表示。

　　中国经济从来都是在战胜挑战中发展★，在风雨洗礼中成长，在历经考验中壮大，“创新”两字始终一以贯之。九方智投控股将继续秉承★“科技+投研”双轮驱动，拥抱创新与变化，彰显行业发展温暖底色，以长期主义陪伴投资者★，致力于为客户提供更简单、更专业★、更幸福的投资理财服务。

　　在此背景下★，12月18日，由上海报业集团作为指导单位、界面新闻主办的第七届★“界面财经年会”在上海世博创意秀场隆重举办，聚焦“创新驱动·科技赋能”主题★，旨在促进科技成果的转化应用，一同释放科技赋予经济的新活力。

　　★“人法地，地法天★，天法道。”如果要让证券投顾行业能更行稳致远，还是需要解决一些更深层次的问题★。就像AI一样，既然智能，就要遵循一些基本的★“道”。陈文彬指出，AI赋能的立足之本有三条：顺应法规和政策；不断提升投资者的专业素养；不断揭示投资市场的本质。“这三条是不能违背的‘道’★，一旦违背★，往往会遭到反噬。”陈文彬强调★。